Nicola Criseo

Il sistema finanziaria e l'intermediazione del credito Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento Aspetti tecnici e normativi dei servizi di pagamento La disciplina sulla trasparenza Deontologia e correttezza professionale nei rapporti con il cliente Elementi sulla valutazione del merito creditizio La disciplina in tema di intermediazione assicurativa La disciplina antiriciclaggio Disciplina dell'Arbitro Bancario Finanziario e gestione dei reclami La disciplina in materia di protezione dei dati personali Organizzazione e funzionamento dei registri immobiliari e adempimenti relativi alla compravendita di immobili La disciplina della responsabilità amministrativa delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica

Area contrattuali prodotti Area Giuridica Area tecnica assicurativa e riassicurativa Area amministrativa e gestionale Area informatica

Introduzione al prodotto CQS (Cessione del Quinto dello Stipendio); soggetti del contratto; finanziato massimo erogabile; assicurazione; documentazione pratiche CQS; documenti da consegnare ai fini della trasparenza; Lettera Presentazione Pratica; adeguata verifica e privacy.

Elenco dei corsi sostenuti: La Cessione del Quinto dello Stipendio - La normativa in materia di protezione dei dati personali - L'antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo - La trasparenza nel credito al consumo

La tutela del consumatore dei servizi bancari e finanziari; la legislazione europea; le tecniche di tutela del consumatore adottate dal legislatore; l'arbitro bancario e finanziario; la trasparenza nel TUB dopo la riforma del D.Lgs 141/2010; l'ambito di applicazione soggettivo e oggettivo; le componenti principali del sistema; l'articolazione della disciplina; la pubblicità; la verifica del merito creditizio e le banche dati (art. 124-bis, art. 125); il recesso del consumatore (art. 125-ter); la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari: le disposizioni di Banca d'Italia del 18/06/2019; il credito al consumo; le tecniche di comunicazione a distanza; le informazioni precontrattuali; la competenza dell'autorità garante della concorrenza e del mercato; le disposizioni sulla trasparenza per i mediatori creditizi; l'avviso ed i fogli informativi; la riforma del D.lgs 141/2010; anomalie rilevate da BdI in relazione alle pratiche contrattuali degli operatori della CQS

Il cocetto di riciclaggio; gli obbiettivi principali della normativa (dal D. Lgs. 231/2007 all'eccepimento delle Direttive europee); l'approccio preventivo e repressivo come contrasto al riciclaggio e alla lotta al terrorismo; il concetto di autoriciclaggio; gli obblighi derivanti dalla normativa per i soggetti designati e l'approfondimento delle figure designate dalla normativa; i destinatari; la normativa nazionale; le Direttive comunitarie: la seconda, la terza, la quarta e la quinta Direttiva; i principali obblighi dei soggetti destinatari della normativa: obbligo di adeguata verifica, conservazione dei dati e informazioni acquisite nel corso dell'adeguata verifica e segnalazioni delle operazioni sospette; gli indici di anomalia; le limitazioni dell'utilizzo del contante e dei titoli al portatore; il nuovo sistema sanzionatorio; il Regolamento IVASS n. 44/2019 e le eccezioni nel campo assicurativo; le novità rilevanti della normativa vigente.

Lo scenario europeo e la situazione italiana, il quadro normativo di riferimento, alcune considerazioni introduttive e definizioni di base, le condizioni di liceità, correttezza e trasparenza, i diritti dei cittadini, il «Data Protection Officer», «Privacy Impact Assessment», «Privacy by Design e by Default», la struttura del regolamento e gli attori della privacy, le sanzioni e linee guida.